场外交易账户涉嫌陷入洗钱“陷阱”被冻结 专家提醒警惕炒币风险

据李警官介绍，上述投资人黄佳的账户之所以被冻结，是因为付款方的钱已被确认为“洗钱”，涉及电信诈骗案，所以黄佳有需要去本地记录。

“如果黄佳不认识对方，他的账户至少会解封半年，资金不会受到影响。” 李警官说。

8月5日，上海资深数字货币交易分析师黄恒也告诉《华夏时报》记者，现在洗钱和数字货币交易基本结合，甚至可能成为洗钱者最新的洗钱渠道。

“通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗钱，比传统的洗钱方式方便得多，因此越来越多的黑钱逐渐流入数字货币市场，包括OTC平台和场外微信群交易。市场外的黑钱被大批量和小额拆分，在数字货币市场不断流通，最终被洗黑钱。市场上，众多参与者 公司的交易账户被冻结并不奇怪，但外界知之甚少。” 王恒说道。

李警官在接受记者采访时还告诉记者炒币银行卡被冻结说诈骗，数字货币交易中的“黑钱”来源大多有几个来源：谣言相关、非吸金、电诈骗。传销机构的资金在数字货币交易中很常见，因为很多虚拟货币项目本身就是传销；非法集资在这一领域也很常见；另一个几乎是电信诈骗，以前是数字货币诈骗。洗钱很少见，但现在这些不法分子也知道如何使用数字货币进行洗钱，所以国家坚决打击电信诈骗，执法非常严格。

“这几类黑钱的共同特点是：受害人数多、分布广，这三类都是重灾区，基本上只要报案，查处程序将启动，只要启动调查程序，第一件事就是监控资金流向，然后冻结资金，然后根据线索和证据立案调查，最后解决案子。” 李警官说道。

谨防投机风险

自虚拟数字货币出现以来，炒币的高风险从未离开过普通参与者。除了ICO空币骗局、平台方逃跑、黑客盗币等涉嫌洗钱的风险。

在王恒看来，如果是交易频繁的投资账户，警方一直密切关注“黑钱”的动向，所以当“黑钱”进入账户时，卡被冻结的概率很大，而OTC资金存在跨平台套利现象，非常容易发生交叉感染。

整个资金链都会被冻结，黄嘉这样的人可能只是其中之一，哪怕只是转入他账户的极少钱。” 王恒说道。

8月5日，本报记者还了解到，正是因为越来越多的“黑钱”通过数字货币交易被洗白，所以现在很多OTC商户都有几十张卡，以防被封杀，才能继续经营。操作。

“冻结卡是警方为保护投资者权益而采取的第一个措施。实际上，OTC交易在各个交易平台上都是被冻结的，但由于整体交易金额和交易量都较低，所以并没有那么显眼。” " 王恒说。

如果只正常参与交易，如何防止账户被冻结？上海一位不愿具名的数字货币投资人也告诉记者，一般市场参与者会开几个交易账户；其次，在交易平台上卖币前，提前做提现测试，看看卡里的钱能不能顺利出金；三是控制金额，单笔收款金额限制在5万以内炒币银行卡被冻结说诈骗，以免引发“人民银行转账系统冻结”；四是要求付款人实名支付，最大程度防止收到一手黑钱。

“如果收到非实名支付，必须以同样的方式退回，并在退回时做好备注，错误或错误转账，以防与‘黑钱’有关系；而且一定要选择老商户和信誉度高的商户，也可以减少收到‘黑钱’的机会。这些老商户经过市场检验，有非常成熟的风控机制，相对安全，比如交易平台上带有蓝色盾牌标志的商家。” 上述数字货币投资人表示。

也有业内人士坦言，对于普通人来说，最好不要被数字货币市场的高收益所诱惑。如果他们不参与，就不会有这样的风险。

记者：胡锦华