比特币交易平台风险分析比特币交易犯罪风险

关心金融交易市场的读者一定在几年前听说过“比特币”、“区块链技术”等互联网金融新概念。 近年来，比特币交易市场在我国发展得如火如荼，引起了众多专家学者和投资者以及我国相关监管部门的关注。 由于我国尚未出台任何与比特币相关的法律法规，厘清比特币的刑法属性，厘清比特币在交易过程中会产生的刑事风险，将有助于我们进一步了解如何规范比特币交易。

1. 什么是比特币

比特币（Bitcoin）是点对点的国家加密电子支付系统，即P2P形式的虚拟货币。 与传统货币不同，比特币的发行和交易不依赖政府支持、金融或支付机构服务，也不与特定商品或实物挂钩，而是具有“去中心化”特征的点对点网络种子文件。 网络协议达成 实现网络节点的直接交互。 [1]

总的来说，比特币具有“去中心化”的特点，无中心化发行人，数量有限，使用不受地域限制，匿名性高，交易成本低。 “去中心化”是互联网发展过程中形成的社会关系和内容生成形式。 这种结构或形式只能出现在有很多用户或节点的系统中，每个用户都可以连接和影响其他节点。 [2] 也就是说，每个人都可以成为结构或形式中的“中心”，对结构或形式中的其他用户产生直接或间接的影响。 其中，“去中心化”更多的是扁平化、扁平化或均等化。

由于比特币的“去中心化”特性，任何个人或组织都可能成为金融犯罪的目标。 同时，互联网环境的高度匿名性将大大增加侦查难度。 此外，比特币不是合法的虚拟货币。 长期以来，相关部门缺乏监管，比特币交易市场极有可能成为金融犯罪的温床。

2. 比特币交易中可能存在的犯罪风险

(1) 洗钱

事实上，早在2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会就联合发布了《关于防范比特币风险”（以下简称“通知”）。 《通知》中指出，比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不是比特币交易平台的真实风险，不得赋予法律含义的等价交换。 机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 相关行业应警惕比特币可能带来的洗钱风险，

由于比特币交易不需要面对面交易，通常只需要在世界上任何一个比特币交易平台上进行，相应的转账或交易都可以极快地完成，而且比特币交易具有高度匿名性，所以罪犯极易受到伤害。 比特币可能被用作跨境洗钱的犯罪工具。 也就是说，不法分子通过伪装、隐瞒相关违法所得来源和比特币交易产生的利润，使其在形式上合法化。 当然，比特币交易的高度匿名性主要体现在同一犯罪分子可以同时拥有多个比特币交易账户。 司法人员对于犯罪嫌疑人使用比特币交易是否构成洗钱的认定存在诸多理论争议，难以达成共识。 意见。 司法人员在认定犯罪嫌疑人使用比特币交易是否构成洗钱方面存在诸多理论争议，难以达成共识。 意见。

（二）外汇犯罪

有学者指出，比特币可能成为骗购、逃汇等外汇犯罪的工具或渠道。 [3] 外汇犯罪通常采用“在岸+离岸”模式。 国内是指中国境内，海外是指海外。 犯罪分子通常通过引入“黄牛”来接触货币兑换。 货币兑换商将人民币转入犯罪分子指定的境内银行账户。 不法分子收到钱后，通过离岸账户将钱汇到货币兑换商指定的境外账户，实现境内外结算平衡，不法分子也赚取差价。 [4] 比特币交易平台后，不法分子将转账汇款平台转移到比特币交易平台。 此举一方面主要是因为比特币交易带来的高度匿名性可以规避银行对外汇业务的有效监管； 益处。 如果比特币交易得不到外汇业务部门的重视，随着互联网技术和比特币交易平台的完善，我国的外汇犯罪案件也会增多。 比特币交易带来的高度匿名性，一方面可以规避银行对外汇业务的有效监管。 另一方面，比特币与各国法币之间的低成本汇率可以为不法分子提供更多的非法利益。 如果比特币交易得不到外汇业务部门的重视，随着互联网技术和比特币交易平台的完善，我国的外汇犯罪案件也会增多。 比特币交易带来的高度匿名性，一方面可以规避银行对外汇业务的有效监管。 另一方面，比特币与各国法币之间的低成本汇率可以为不法分子提供更多的非法利益。 如果比特币交易得不到外汇业务部门的重视，随着互联网技术和比特币交易平台的完善，我国的外汇犯罪案件也会增多。

（三）非法吸收公众存款罪

比特币交易平台的运营商可能犯有非法吸收公众存款的罪行。 由于比特币交易者需要用大量人民币投资和兑换比特币，这在一定程度上会导致比特币交易平台上形成“资金池”比特币交易是如果获得经济利益的，而运营者本身可能不具备实际运营的资质比特币交易，尚未从我国获得相关信息。 经政府批准的比特币交易很可能会扰乱正常的金融秩序，因此在比特币交易中仍存在非法吸纳公众存款的犯罪风险。 因此，在管理比特币交易时，不仅要警惕比特币交易者，还要警惕比特币交易平台的经营者。

此外，由于比特币是一种虚拟货币，应受中国法律保护，比特币交易还可能涉及盗窃、诈骗等财产犯罪。

由于比特币在中国还是新生事物，其将如何影响中国的金融秩序尚不得而知。 因此，有必要及时研究厘清其法律属性和存在的刑事风险。 与比特币相关的监管将大有裨益。

参考：

[1] 谢杰：《“去中心化”互联网金融对经济刑法规定的影响及其对策——比特币相关犯罪刑法解释》，载《刑法研究》2015年第2期。

[2] 石秀霞：《虚拟货币洗钱犯罪研究》，载《中国人民公安大学学报（社会科学版）》，2017年第2期。

[3][4] 谢捷：《区块链技术背景下金融刑法的风险与对策：从比特币交易对外汇犯罪刑法的影响》，发表于《人民检察院》第8期, 2017.

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